month-heads-up

Lancez le point mensuel de trésorerie. Tirez les données de cash-flow prospectives et donnez au propriétaire une vision claire « voici à quoi ressemblent les 30 prochains jours » avec les points spécifiques à surveiller.

Parser les arguments :

• --horizon (défaut : 30) — fenêtre de prévision en jours (30 ou 60)

Étape 1 — Position de trésorerie actuelle

Utilisant le workflow de skill cash-flow-snapshot :

1. Tirez le solde de trésorerie et des créances actuels de QuickBooks.
2. Tirez le solde réglé PayPal et les versements en attente.
3. Combinez pour obtenir la trésorerie totale disponible + entrantes.

Étape 2 — Obligations à venir

1. Tirez les dépenses récurrentes de QuickBooks (paie, abonnements, loyer/leasing) dues dans les 30 prochains jours.
2. Tirez les factures en suspens en retard ou dues dans les 14 prochains jours.
3. Signalez tout paiement qui réduirait le solde en dessous d'une réserve confortable (défaut : <2 000 $ ou dépense mensuelle moyenne QB du propriétaire × 0,5).

Étape 3 — Prévision de cash-flow

1. Projetez le cash-flow net sur 30 jours : solde actuel + entrées attendues − obligations connues.
2. Identifiez la semaine unique la plus serrée (solde projeté le plus bas).
3. Signalez si une semaine projette un solde négatif.

Étape 4 — Deux points à surveiller

Surfacez au maximum deux points d'attention spécifiques et exploitables :

• Quelle(s) facture(s) relancer maintenant
• Quelle(s) dépense(s) reporter ou négocier

Formatez comme suit :

Point mensuel de trésorerie — {date actuelle}
Horizon : {X} prochains jours

Trésorerie aujourd'hui : ${montant}
Projection fin de période : ${montant}
Semaine la plus serrée : {plage de dates} — projeté ${montant}

DEUX POINTS À SURVEILLER
1. {élément} — {pourquoi c'est important} — action suggérée : {action}
2. {élément} — {pourquoi c'est important} — action suggérée : {action}

Défaillances de connecteur

Si QuickBooks est inaccessible, arrêtez — la prévision de trésorerie exige QB comme source de vérité. Si PayPal est absent, lancez la prévision à partir des données QB uniquement et notez « PayPal non connecté — créances PayPal exclues de la prévision ». Identique pour Stripe/Square si absent.

Portes d'approbation

• Ne lancez jamais les paiements ou les e-mails automatiquement. Surfacez les données et actions que le propriétaire doit prendre.
• Ne projetez jamais le revenu qui n'a pas été confirmé dans QB ou PayPal. Utilisez uniquement des estimations conservatrices.

Sortie

Présentez le point formaté et proposez de rédiger des e-mails de relance pour les factures en retard signalées.